Приватбанк, Ощадбанк, Универсалбанк (mono), Райффайзен Банк, а также ассоциации НАБУ и АУБ подписали меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг»»
Документ предусматривает введение лимита в 50 тыс. грн в месяц для клиентов, которые не имеют подтвержденных доходов уже с 1 февраля следующего года, пишет «Интерфакс-Украина».
Операции клиентов со средним и низким уровнем риска ограничат до 150 тыс. грн в месяц с 1 февраля и до 100 тыс. — с 1 июня.
Лимиты будут касаться не только P2P-переводов, но и всех переводов физическим лицам, в том числе, по iBAN.
При этом при наличии значительных накоплений или подтвержденных доходов лимиты могут повышать в индивидуальном порядке. Информацию для принятия таких решений будут собирать автоматически из имеющихся ресурсов.
Подписанты договорились обмениваться необходимой банковской информацией, а кроме того, попросили о создании централизованного реестра сомнительных клиентов, который был бы доступен банкам через «Дію».
Глава НБУ Андрей Пышный выразил надежду, что к меморандуму присоединятся другие банки и небанковские поставщики платежных услуг, тогда как глава АУБ Андрей Дубас предположил, что документ подпишет весь 61 банк или подавляющее большинство.
При этом по данным главы Дубаса, к клиентам с «высоким риском» относится около 1% клиентов банков.
Заметим. что лимит в 150 тыс. на исходящие переводы в одном банке действует с 1 октября. Таким образом власти пытаются бороться с дропами.