Независимый игорный консультант Иосиф Галеа стал одним из участников конференции RGW 2017. Эксперт дал полную информацию о лицензировании на Мальте и преимуществах удаленного гейминга под мальтийской юрисдикцией.
Почему стоит открывать компанию именно на Мальте
Спикер рассказал о том, как Мальта превратилась в центр удаленных азартных игр благодаря либеральной политике. Позитивными моментами работы в юрисдикции являются:
- близость к Европе;
- доступ к портам и торговые отношения с ЕС;
- возможность единоличного владения компанией;
- разрешен перевод компании в другую юрисдикцию;
- административная гибкость;
- современное акционерное законодательство;
- нет негативных ассоциаций с зоной льготного налогообложения;
- преимущество 5-процентной действующей ставки налога.
Иосиф Галеа указал, почему стоит вести деятельность в сфере онлайн-гемблинга на Мальте:
- стабильная законодательная база и финансовая система;
- имеются лицензии, распространяющиеся на все типы игр и технологий;
- популяризация ответственного отношения к игре;
- защита игроков;
- предотвращение отмывания денег;
- надлежащая организация деятельности в сфере интерактивных игр.
Как регулируется лицензированный игорный бизнес
Спикер рассказал о классификации деятельности в сфере удаленного гейминга в рамках мальтийского регулируемого рынка:
- класс 1: операторы работают с рисками, предлагая игры, результат которых основан на действии генератора случайных чисел. В частности, лицензию данного класса получают онлайн-казино;
- класс 2: операторы работают с рисками, предлагая ставки на спортивные и иные события (например, фиксированные ставки);
- класс 3: операторы берут комиссию за продвижение и содействие в организации игр. К таким относятся, в частности, покерные и бинго-сети.
- класс 4: провайдеры, предоставляющие услуги хостинга и средства управления на своих игровых платформах.
«Следует отметить, что в соответствии с мальтийским законодательством ежедневный фэнтези-спорт считается легальным. Операторы данного сектора получают лицензию, которую выдают на игры, основанные на навыках», – добавил спикер.
Основные этапы процесса лицензирования
Иосиф Галеа сообщил, что выдачей лицензий на Мальте занимается Malta Gaming Authority (MGA). Принцип выдачи разрешений лицензиатам имеет либеральную основу:
- компания должна соответствовать требованиям для ведения игорной деятельности;
- иметь прочные позиции с точки зрения бизнеса и финансов;
- иметь технические возможности для организации игорного бизнеса;
- использовать системы для организации и управления играми в соответствии с Положениями о регулировании удаленного гемблинга.
«Основная философия MGA – качество, а не количество. Получить лицензию нелегко – придется пройти строгий процесс рассмотрения заявки, удовлетворить все требования. Мальтийская лицензия – это привилегия, а не право. Она требует от операторов высокого уровня самоконтроля и саморегулирования, если они не хотят потерять такую привилегию», – отметил спикер.
MGA проверяет каждую составляющую игорной деятельности, начиная с идентификации пользователей до ведения документации и процедур по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег. По словам Галеа, MGA проводит регулярные антикоррупционные проверки в отношении конечных бенефициаров компании – владельцев, директоров и сотрудников. Аудитом заведует специальный отдел.
Документация
Спикер рассказал, что в перечне документов, необходимых для подачи вместе с заявкой на получение лицензии, особое внимание следует уделить бизнес-плану, который должен включать в себя:
- финансовый план предприятия;
- финансовый прогноз на три года;
- маркетинговый план и план продаж;
- рассмотрение целей предприятия;
- структуру предприятия;
- технологии, которые будут использоваться;
- характер игр, предлагаемых предприятием.
Кроме того, оператор обязан:
- предоставить документацию на систему;
- предоставить уставные документы;
- указать форму предпринимательской деятельности;
- указать принципы деятельности и процедуры компании;
- предоставить соглашения и контракты со всеми бизнес-партнерами;
- продемонстрировать механизм управления денежными средствами.
«Последний пункт обязывает компанию хранить средства игрока на отдельном защищенном счете одного из финансовых институтов с лицензией Европейской экономической зоны», – уточнил Галеа.
Эксперт подчеркнул, что оператору придется представить все технические нюансы своей работы:
- игровые операции и сертификаты;
- процедуры идентификации игрока;
- инструменты борьбы с мошенничеством и отмыванием денег;
- правила и условия ресурса;
- техническая организация;
- аварийное восстановление и бесперебойность деятельности.
Как проводится системный аудит игорного оператора
По словам спикера, аудит осуществляют независимые организации и по его итогам выдают сертификат соответствия. Цель аудита – обеспечить гарантии надежности предоставляемой документации и гарантии того, что игровые системы внедряются со всеми необходимыми функциями в соответствии с положениями о регулировании.
«Аудит проводится в искусственно созданных условиях. Все игровые системы и веб-сайты должны быть подключены к провайдерам платежных услуг и быть доступны», – сообщил специалист.
Проверка включает в себя следующие исследования:
- организации игровой системы и системы управления;
- безопасности системы и аккаунта игрока;
- информации об активности игрока, которая должна сохраняться;
- истории игровых действий и финансовой активности игрока;
- регистрации игроков;
- контента сайтов.
Системный аудит направлен на выявление:
- мошеннической деятельности и процедур по борьбе с отмыванием денег;
- механизмов самозащиты прав игрока;
- полноэкранных игр;
- процедур решения проблем, вызванных прерванной игрой;
- процедур отчетности.
Спикер подытожил, что готов предоставить помощь компаниям, желающим работать на Мальте и получить локальную лицензию. Детальный обзор получения игорной лицензии Мальты можно найти здесь.
Напомним: в рамках RGW 2017 выступали Сергей Ефименко, Леонид Парамонов, Эрик Бенц, Франческо Баранка и др.