В законопроекте идет речь об обязательной государственной регистрации бирж цифровой валюты, операторов платежных систем, которые предлагают криптокошельки, и частных держателей ключей. Контроль и выполнение процедуры возложили на Центробанк Испании.
Правительство обязано принять изменение, чтобы привести законодательство в соответствие Директиве ЕС AMLD5, которая предусматривает меры по борьбе с отмыванием денег.
На сайте правительства Испании пояснили, что целью законопроекта
является не только контроль отмывания денег, но и борьба с финансированием терроризма. Также в акт включены пункты, которые урегулируют и улучшат положения субъектов цифрового финансового рынка на территории государства.
У других стран-членов Евросоюза также есть обязательство обновить законодательство в соответствии с Пятой директивой. В Испании новые нормы начнут действовать 10 января 2021 года.
Проект предусматривает девятимесячный срок с момента ратификации закона для регистрации компании или частного лица. Пользователи биткоин-платформ вынуждены будут пройти строгую верификацию и идентификацию в обязательном порядке. Законом запрещено проводить операции, в которых стороной является неустановленное лицо, и предоставлять клиентам опцию анонимных счетов. Также субъект обязан указать конечного бенефициара операции.